積み立てNISAの設定をし直しました。
今は「新NISAの積み立て投資枠」とか言うのかな ?
毎月1万円からでもいいから、ってNISAを始めたのは
たぶん3年くらい前から、合計で30ヶ月分くらいの積み立てをしたと思います。
投資先は投資信託で、ダンナは全額アメリカ株
(あんまり覚えてないけど多分S&P500みたいなヤツ 笑)
私は日本株と新興国株とアメリカ株に3分の1ずつ。
ちょうど1年くらい前に、別の投資に使う資金が欲しくて
私の投資信託の一部を売却しました。
その時に確認した損益だと、ダンナ名義の投資信託は30%ほど増えてました。
一昨年くらいから、ちょうどアメリカ株がぐぐっと値上がったからでしょうか。
毎月1万円を投資するのも貯金するのも、感覚的にはどっちも変わらず・・・
貯金してたってほとんど増えないことを考えたら、
ちょっとびっくりするくらいの増え方ですよね。
もちろん資産が減る可能性もあるのはわかってます。
そのための毎月の積み立て投資ですから・・・
貯金をするのと同じ感覚で、積立をしたら原則そのまま放置(笑)。
1年前の一部売却は例外で、基本的には10年とか15年の長期投資です。
同時期にハルのジュニアNISAも始めてましたが、未成年の口座については
ちょっと制度がわかりにくくて面倒だったので、
2023年末で一旦積立は終了して、ハルが高校を卒業して
成人の口座ができてから、ジュニアNISAで積み立てていた投資信託は売却、
その資金を新NISAで再投資することにしました。
・・・ホントは改めて仕切り直さなくてもいいような
制度設計にして欲しかったんだけどね。
今年の年明け、私の保険用に投資信託に保険の機能をつけた商品に
投資することになったので、資金を捻出するために、
一旦NISAの積立をストップしました。
私はもともと生命保険の死亡保証がほぼない状態で保険をかけていたので
私の死亡時に保険が下りる投資型の保険に入ることにしたんだよね〜。
もちろん、満期まで行けば死ぬ前に自分が受け取れるしねっ ! (笑)
そんで、ハルも大学にだいぶ慣れてバイトも始めたし、
ちょこっと金銭的に余裕が出来て来たので、
この度、NISAを再び積み立て設定しましたよ。
今回は私もダンナもどっちも全世界株(オールカントリー)の投資信託へ。
以前に、「なんかよく分からんけどとりあえずやってみよー。」と
(とはいえ、3年前にはじめてみたあたし、偉いっ !! 笑)
はじめた頃よりはちょっと知識も溜まってる状態なので、ちょっとだけ語ってみると、
「積み立て投資枠」は、コツコツ少額からの長期投資で、
できるだけ上下動の少ない「守り」の銘柄に投資したかったんです。
それに対して「成長投資枠」はちょっと攻めた銘柄の個別株に。
・・・って、まだ1銘柄も買ってないんだけどねっ(爆)。
今回設定した積立は、9月から始動始めます。
今後「成長投資枠」では、配当金をもらえる株と、
優待目的の株を調べてちょこっとずつ買っていこうと思っています。
できたら、月換算1万円でいいから、配当金がもらえるようになったらいいよねぇ。
しょの1まんえんは、ひましゃんのおいしいかうおかねになりましゅか ??
いいでしゅねぇぇ、しゅてきでしゅねぇぇ !!
