NISAの整理 ??
この年末年始でやったこと、NISAの整理 ??て、いうの ? (笑)
我が家のNISAは、家族3人分ワタクシがほぼ管理しとります。
(ホントは本人じゃない人が触っちゃダメっぽいんよな・・・汗)
先日、新NISAになる前の「つみたてNISA」が、5年経ったら
税金がかかるフツーの口座と同じ扱いになるって聞いたので、
とりあえず家族が家にいる時間が長い冬休み中に確認しましてん。
ハルの「旧ジュニアNISA」は、2年くらい積み立てて終わっちゃったし、
すぐ成人年齢になって、大人のNISA口座を自動で作ってくれていたので、
新制度が始まった2024年にジュニアNISAで積み立てていた投資信託を解約して
そのまま利益分も合わせて新制度で再投資するように設定しました。
積み立て設定して、本人もたいして興味があるわけじゃないので、そのまま放置です。
私とダンナ氏のNISAは、2021年の年末から積み立て設定をしてあったので
新制度に移行するまで約2年ほど積み立てていたことになります。
その後、私は旧つみたてNISAの一部を途中別の投資の資金にするため解約しましたが
ダンナ氏のNISAはそのまま持ち続けて、一番初めの積み立てが
ちょうど4年経過する ? 頃でしょうか・・・。
ちょうど、一昨年から去年にかけて、だいぶ株価が上がってくれたおかげで
投資元金からすると、おおよそ1.5倍くらいになっておりました。
・・・うわー、投資ってすげーねぇ、かなりびっくりだよ。
せっかくここまで育てたんだし、もう少し温存しておきたかったのだけど
「5年経つ直前になんとかしよう」なんて言ってると忘れそうなので、
私が持ってた分も合わせてこの機会に売却することにしました。
だいぶ利益を産んでくれていたので、「利益確定」っつーことですかね ? (笑)
もちろん、売却後の資金は再投資します。
「ポートフォリオ」を考えるほどたくさん投資してるわけではないんですが(笑)、
今後は分散についても考えながらバランスよくいろんな分野に
資金を振り分けて行きたいと思っています。
とりあえず、今回まとまった資金ができたのでGOLDでも買っておこうかなぁ・・・
私のNISAは旧の1部を去年少し売却して、別の投資の資金にしました。
その後は不用品を売ったりして作った資金を時々入れて、
高配当の個別株を購入したり、金属(金、プラチナ、銀)積立を設定したりしています。
配当金って1株でも持ってると貰える ! って、以前記事にも書いたと思うけど
まだ積立初めて3ヶ月くらいしか経ってないのに(持ってる株もごくわずか)
この年末に合計で100円分くらいの配当金をもらったヨ〜 !
このままコツコツ投資を続けて行って、月換算で1万円くらい・・・
年10万円ほど配当金がもらえるくらいになったら嬉しいなぁ。
年末に「現在の位置」を確認しようと思っていたのに、
うまく資料にまとめられなかったので、メモがわりに記録を残してみました(笑)。
投資の初心者なりにいろいろ考えてやってるよ !
どなたかの参考になったらうれしいな。
・・・ししゃん ? ってわんこにはしちゅよーないでしゅねっ !
わんこはにんげんのししゃんなんでしゅってよ ?
ひましゃんはしゅてきなししゃんでしゅから、
ママとパパとはるちゃんはだいじにしゅるでしゅよ !
